Storitev · Fiducijarno svetovanje
Kdaj ste nazadnje dobili nasvet, ki je bil zares samo v vašo korist?
Fiducijarno svetovanje pomeni, da vaši interesi vodijo vsako priporočilo – brez skritih spodbud.
Kaj pomeni fiducijarni standard v praksi?
Ne zgolj etična zaveza – strukturiran metodološki pristop.
Fiducijarni standard zahteva, da svetovalec vedno deluje v korist stranke, razkrije vsa navzkrižja interesov in ne sprejema skritih nagrad od ponudnikov produktov. Pri Vidmar & Potočnik to uresničujemo konkretno: zaračunamo neposredno stranki in ne prejemamo provizij od zavarovalnic, skladov ali bank. Vsako priporočilo dokumentiramo z razlogi in alternativami. Stranki vedno povemo, ko določena rešitev ni v njeni korist – četudi bi to pomenilo, da angažmaja ne dobimo. Ta pristop je osnova zaupanja, ki ga stranke pri nas gradijo leta in desetletja.
Področja fiduciarnega svetovanja
Celovit pogled na vaše premoženje in cilje – ne zgolj posamezni produkti.
Premoženjski pregled
Enkratni celoviti pregled vašega premoženjskega položaja z neodvisno oceno obstoječih naložb, zavarovalnih polic in lastniških struktur. Ugotovitve prejmete v pisni obliki z jasnimi predlogi za izboljšave.
Trajni svetovalni odnos
Za stranke, ki želijo reden neodvisni nadzor nad razvojem svojega premoženja, ponujamo trajni svetovalni angažma s četrtletnimi srečanji in pisnimi posodobljenim pregledom enkrat letno.
Krizno svetovanje
Ob nepričakovanih dogodkih – poslovni krizi, ločitvi, nenadni dediščini ali bolezni – nudimo hitro, diskretno analizo možnosti in pomagamo pri sprejemanju premišljenih odločitev pod pritiskom.
Pregled tretjih mnenj
Prejmite neodvisno oceno priporočila, ki ste ga dobili pri banki, zavarovalnici ali drugem svetovalcu. Preverimo, ali je predlagana rešitev res primerna za vašo situacijo, brez obveznosti do nobenega ponudnika.
Kaj fiducijarno svetovanje ne vključuje?
Odkritost o mejah naše vloge je del storitve.
Fiducijarno svetovanje pri Vidmar & Potočnik ni upravljanje portfelja – ne upravljamo vaših naložb in ne sprejemamo odločitev namesto vas. Prav tako ne opravljamo pravnega zastopanja, davčnega načrtovanja ali računovodstva. Naša vrednost je v neodvisni analizi, strateškem zornem kotu in koordinaciji med strokovnjaki, ki jih potrebujete. Kadar ugotovimo, da stranka potrebuje odvetnika, davčnega svetovalca ali upravljavca premoženja, ji pomagamo razumeti, kaj iskati, a izbira je vedno njena. Zaračunamo zgolj za svetovanje – ne za obseg productov, ki jih ne zaproučujemo.
„Ko sem dobila ponudbo za naložbeni produkt pri moji banki, sem jo prinesla k gospe Potočnik. V uri je razložila, kateri stroški so skriti in zakaj pogoji niso ugodni za mojo situacijo. Prihranila mi je znaten znesek in me naučila, kaj vprašati naslednjič.“
— Maja S., zdravnica, Velenje
Pridobite neodvisno mnenje o svojem premoženju
Zaupajte nam vpogled in prejmite pošteno, dokumentirano analizo brez skritih motivov.