Storitev · Analiza tveganj
Katera tveganja v vašem portfelju ostajajo nevidna?
Sistematična analiza izpostavljenosti je prvi korak k resnični zaščiti kapitala.
Kaj je upravljanje tveganj pri nas?
Konkretna orodja, ne zgolj teorija.
Upravljanje tveganj pri Vidmar & Potočnik pomeni strukturiran pregled vašega celotnega premoženjskega položaja – ne samo naložbenega portfelja, ampak tudi poslovnih, pravnih in dednih izpostavljenosti. Začnemo z diagnostičnim srečanjem, na katerem z vami pregledamo vse razrede premoženja, obveznosti in morebitne koncentracije tveganja. Nato pripravimo pisno poročilo z ocenjenimi tveganji in predlaganimi ukrepi, razvrščenimi po prednostnem redu. Naše priporočilo je vedno neodvisno – nismo vezani na noben produkt ali ponudnika. Tipičen angažma traja šest do osem tednov in se zaključi s konkretnim akcijskim načrtom, ki ga stranki pojasnimo v osebnem srečanju.
Kaj prejmete v okviru analize
Vsak korak procesa prinaša konkretne rezultate, ki jih razumete.
Diagnostični pregled
Poglobljeno srečanje, na katerem skupaj preučimo vse vaše premoženjske razrede: nepremičnine, poslovne deleže, naložbene račune, zavarovalne police in morebitne zunajbilančne obveznosti. Nič ne ostane prezrto.
Pisno poročilo o tveganjih
Jasno strukturirano poročilo, ki v razumljivem jeziku opisuje identificirana tveganja, njihovo verjetnost in pričakovani vpliv. Brez finančnega žargona – samo dejstva in priporočila.
Akcijski načrt
Prednostni seznam konkretnih ukrepov z ocenjenim stroškom, časovnico in odgovornostmi. Načrt je prilagojen vaši situaciji in ga v osebnem srečanju skupaj pregledamo ter po potrebi prilagodimo.
Letni pregled
Tveganja se spreminjajo skupaj z vašim premoženjem in ekonomskim okoljem. Ponujamo letni posodobitveni pregled, ki zagotavlja, da vaša zaščitna strategija ostaja aktualna in učinkovita.
Kdaj upravljanje tveganj ni dovolj samo po sebi?
Nekatera tveganja zahtevajo dopolnilne instrumente.
Analiza tveganj razkrije, kje so ranljiva mesta – a sama po sebi ne odpravi vseh izpostavljenosti. Koncentracijsko tveganje v enem poslovnem sektorju morda zahteva strukturne rešitve. Dedna tveganja so pogosto bolje naslovljena z zavarovalnimi ovojnicami. Podjetniška tveganja se uspešno blažijo z ločevanjem lastniških struktur. Kadar identificiramo tovrstne primere, vas napotimo k ustrezni specializirani storitvi znotraj naše ponudbe ali – kadar je to v vašo korist – k zunanjemu strokovnjaku. Naša vrednost je v neodvisnem pogledu, ne v prodaji čim večjega obsega storitev.
„Analiza, ki so jo opravili pri Vidmar & Potočnik, je razkrila, da imam tri četrtine premoženja v enem sektorju. Tega nisem videl, ker sem gledal vsako naložbo posebej. Sedaj je portfelj bistveno bolj uravnotežen in jaz sem mirnejši.“
— Petra V., podjetnica, Šoštanj
Izveste, kje so vaša resnična tveganja
Zahtevajte diagnostično srečanje in prejmite neodvisno oceno vašega premoženjskega položaja.